摘要：当地时间11月21日，美国检方称，全球最大加密货币交易所币安CEO赵长鹏将辞去其币安CEO职务，并承认违反美国反洗钱法，币安将支付约43亿美元（约合人民币307亿元）罚款和解。近期，以比特币为代表的加密货币交易所FTX，因欺诈案传来最新消息：历经一个多月的审判，美国法院和陪审团对创始人萨姆·班克曼-弗里德（下称“SBF”）认定的7大罪名指控全部被判成立。...
文/陈思进
当地时间 11 月 29 日本，币安美国 (Binance.US)在社交媒体平台上，赵长鹏决定辞去董事会主席职务，并通过代理协议转让他的投票权。因此，他在公司的利益纯粹是经济上的，不会参与公司的治理。
当地时间 11 月 21 日，美国检方表示，世界上最大的加密货币交易所货币安全 CEO 赵长鹏将辞去其币安 CEO 该职位，并承认违反美国反洗钱法，货币安全将支付合约 43 1亿美元(约合人民币 307 1亿元)罚款调解。
这起震惊世界的货币市场案件背后透露出奇怪和不寻常。我们不禁要问，为什么这么多人会上当受骗？
赵长鹏认罪前“华人首富”
今年 6 月，美国证券交易委员会（SEC）对币安提起诉讼，指控该交易所销售未注册证券，并指责币安及其创始人赵长鹏参与了包括欺诈、利益冲突、不披露和故意忽视法律在内的复杂阴谋。其中一项指控是，该交易所挪用客户资产，包括将资金发送给赵长鹏控制的货币交易所主要做市商瑞士Sigma Chain”。
11 月 21 赵长鹏抵达美国西雅图联邦法院。他承认违反了《洗钱控制法》 还有《美国国际紧急经济权利法》。根据与美国司法部达成的全面协议，作为认罪的一部分，他不得不辞退 CEO 职位，并付款 5000 一万美元的罚款。与此同时，美国司法部表示，币安认罪并同意向美国政府支付超额款项。 43 罚款1亿美元。
不是第一个受到货币安全的人 SEC 加密货币交易所的制裁。最近，以比特币为代表的加密货币交易所 FTX，最新消息来自欺诈：经过一个多月的审判，美国法院和陪审团对创始人萨姆·班克曼进行了审判 - 弗里德(以下简称“”(以下简称“SBF”）评定的 7 所有大罪行控告都被判成立。美国身家1900亿美元(900亿美元) 后)昔日富豪，最高面对 110年刑期，来世将在铁窗里渡过。
美国检察官坦言 ：这是美国历史上最大的金融诈骗案。然而，严格地说，最大的金融诈骗犯是庞氏骗局的罪魁祸首——策划者伯纳德·麦道夫。他欺骗了世界上数十个国家、数百万人 4200 亿财富，2009 年被判入狱 150 年。而他坐了 12 年牢，于 2021 年猝死牢中，结束了罪恶的一生。但 SBF 更不用说在世界各地留下犯罪记录了，受害者的数量也超过了 100 万，而其中约 台湾省有50万人。随着 FTX 爆雷，大批人身家归零，一夜之间回到解放前。
非法洗钱打开一条缝隙
要了解庞氏骗局的欺诈手段，需要从庞氏骗局的欺诈手段出发， SBF 骗术开始分析。
SBF 他的父母是斯坦福大学的教授，毕业于麻省理工学院。他的出身和家庭条件为他创立了自己的背景和家庭条件。 FTX 交易所，投身虚拟货币，走上人生巅峰，铺好了前路。
事实上，SBF“生活好”，正赶上货币市场最疯狂的阶段。与此同时，他平均每天进入账户。 100 仅两年时间，就有2600万美元 亿美金（约 1900 1亿元)财富，福布斯全球富豪榜第一 60 名。
拥有巨额财富后，SBF 进一步扩大地盘，巩固威望，投入大量资金照顾美国政客。例如，FTX 向许多美国政客捐款，甚至可以邀请美国前总统、英国前首相和巴哈马总理参加高端活动。SBF 甚至公开称特朗普为特朗普 50 1亿美元，请他不要竞选总统。
为扩大影响力，SBF 以金钱为诱惑，大力邀请美国体育明星为其代言。例如，FTX 同 NBA 热火队签下 19 年价值 1.35 1亿美元的主场冠名权，以及NBA 明星库里、奥尼尔和美国职业足球明星布雷迪签下了合约，雇佣他们作为 FTX 品牌宣传大使。
然而，FTX 最吸引人的是，你不仅可以赚到货币价格上涨和下跌的钱，而且还承诺给所有投资者高达 8% 高额定存利息，从而绑定全球数百万人的千亿财富。
被骗最惨的是台湾人。FTX 为了赢得台湾省市场，烧钱检举了很多线下活动，加上明星效应的推动，50 成千上万的台湾人排队投注他们的财富和生活。当货币价格飙升时，每个人都赚钱，每天赚钱，每个人都放松了警惕，没有人注意投资的安全。
直到 2022 年 11 月，FTX 旗下的代币 FTT 一天暴跌 80%，5 天后老板突然宣布破产，FTX 高达 320亿美元的市值几乎一夜之间归零。数百万人震惊了，都来不及抹眼泪。
千里之遥的台湾，50 余万人眼睁睁地看着自己的账户被清空，所有的财富都赔光了，就像一场噩梦。根据台湾省民间自救组织对受害人的统计，他们赔钱了 30 超过万新台币的 亏损百万以上的人约30%， 部分投资者损失高达20% 2.1 亿。
SBF 崩溃再次粉碎了无数赌徒对虚拟货币“分散”和“不可篡改”的信念。这可能是由加密货币的四个特征引起的 ：一是国际公认的数字货币不受利率、汇率、交易费用或任何其他费用的限制，可以在不遇到任何问题的情况下在国际层面转移；二是交易成本低 ；三是交易保密 ；四是点对点交易。
点对点交易是数字货币支付的主要资产之一，不涉及中间商或第三方，为非法洗钱打开了差距，这是 SEC 对币安提起诉讼的主要原因之一。
数字货币面临着许多合规挑战
洗钱是指通过非法手段获得资金，通过一系列复杂的交易，使其难以跟踪和追溯的行为。例如，SEC 指控币安交易所挪用客户资产，包括将资金发送给赵长鹏控制的瑞士 Sigma Chain。
一般的洗钱过程如下 ：
首先是投资资金。洗钱者将非法资金投入金融体系，以加密货币的隐私为特征，很可能通过购买数字货币来实现。例如，层层转移：资金通过多个账户和交易多次转移，混淆资金流入，可能涉及多个加密货币交易所和钱包地址 ；交易混淆：洗钱者可能会进行大量的虚假交易，以混淆资金来源。这些虚假交易可能是人为的，旨在模糊真实交易和非法资金之间的关系；提取清洁资金：最后，洗钱者试图提取清洁资金，将数字货币兑换成法定货币。
事实上，加密货币交易所一般由监管机构监管，许多合法交易所会采取措施避免洗钱。这些措施可能包括 KYC（了解您的客户）政策、反洗钱政策（AML）法律法规和实时监控系统。例如，在赵长鹏的认罪协议中，其中一项必须在监管机构的监督下才能继续运行。
美国财政部长耶伦曾在新闻发布会上表示 ：“执法行动是历史性的，也是财政部自成立以来收到的最大的调解金。”归根结底，美国政府旨在控制加密货币市场，而货币安全的长期交易量居世界第一，这涉及到监管合规。
货币安全是一个与美国监管机构长期存在争议的全球加密货币交易平台。美国监管机构一直强调对数字资产平台的监管，并要求其符合美国的法律法规。它可能涉及客户身份认证、反洗钱（AML）了解您的客户（KYC）等待合规要求。
据报道，美国一些州的居民在使用货币安全平台时受到限制，货币安全选择停止为美国一些地区提供服务。这是因为货币安全可能需要满足不同州和联邦的法律法规，以确保其业务符合标准。因此，为了应对来自美国的监管压力，币安推出了一个名为“币安”的名字 Binance.US的独立交易平台是专门面向美国客户的。Binance.US 是在美国注册合规经营的实体，旨在满足美国的监管政策。
然而，美国证券交易委员会（SEC）对货币安全的调查显示 ：关注的焦点可能是货币安全交易发行的数字货币是否符合美国证券法规。这项调查可能会导致更多的合规要求和监管压力。
由于加密货币市场和相关法律法规环境的不断变化，货币安全与美国政府的关系在监管和合规方面一直面临诸多挑战。
2023年12月06日作为上海老宅
