摘要:卡主如想获得银行卡被冻的具体情况,第一个要找的就是开卡银行,向开户行了解银行卡冻结机关的全称、联系方式等相关信息。根据银行提供的冻结信息向冻卡机关详细了解银行卡被冻原因、涉案金额、具体流水、冻结期限以及解卡条件等重要信息。...
特别声明:
本文为上海曼昆律师事务所的原创文章,仅代表本文作者个人观点,不构成对特定事项的法律咨询和法律意见。文章如需转载,请联系曼昆律师工作人员:MankunLawFirm
对币圈朋友来说,把手头持有的USDT(泰达币)卖出去是一件十分常见的事,但在买卖USDT(泰达币)的中,因有资金往来,卖方的银行卡有时会出现“不同寻常”的状态——使用受限,也就是我们平时说的冻结。
今天想和大家分享的案例就是,一位币圈朋友卖出USDT(泰达币),却收到对方转入的对价款项后,银行卡里上百万元被冻结,几经波折方才解冻的经历。
01基本情况
黄女士在今年6月时突然发现自己银行卡里的100万人民币被全部冻结,无法使用,几经询问得知冻结机关是A公安。充满担忧的黄女士很快打电话给A公安询问了自己的银行卡冻结情况。她了解到,涉案金额主要是其中两笔卖U收到的钱,这两笔钱由被害人转出,中间经过两层流入黄女士账户,现被公安认定为赃款。
虽然涉案金额只占十分之一,但整张银行卡里的100万元都被冻结了,这也不是个小数字,黄女士十分着急,多次尝试和A公安进行沟通,还自己撰写和提交了情况说明。然而,A公安告知黄女士,她的卡现在没有办法解冻,且解冻的时间没有预期。
无奈之下,黄女士从朋友处了解到我们律所,向曼昆律师寻求帮助。
02律师介入
曼昆律师在和黄女士进行了多次沟通,根据黄女士的卖U过程等现实情况,向她列出了材料清单。接下来,我们结合案件情况及佐证材料对本案进行了研究、讨论,拟订了大致的解冻服务方案。在黄女士确认委托后,我们第一时间与公安进行了首次沟通,确认了基本信息,了解了案件进展,并与公安约定面谈时间。
曼昆律师又到现场与A公安进行了更为具体的沟通,而此时公安的态度依然比较强硬,没有轻易减轻对黄女士的怀疑态度,对虚拟币的理解也较为武断。在根据沟通情况做了一些调整后,本着解决问题的态度,律师又与A公安进行了电话沟通,我们坚持真诚的态度,表达了我们的申诉意愿,并给到全方位的法律理论和实践分析,公安态度开始有所缓和,第二次面谈后,解冻卡进展大大推进,公安A同意与黄女士进行进一步解冻沟通。
后来,黄女士和A公安确定了解冻银行卡的步骤及细节,又在律师陪同下做了笔录。最终公安同意解冻,一周后黄女士被冻结的银行卡成功解冻。
03解决思路
黄女士银行卡的成功解冻,依靠的是正确的解冻思路、充足的专业知识、良好的沟通技巧。
首先,我们向公安表达了被冻结银行卡申诉与解冻的态度。
其次,我们对涉案款和非涉案款进行了明确区分,并给出了对应的观点和说理。
接下来,针对被冻结资金的不同部分,我们提供了不同的证据材料和法律依据,并结合相关政策和案件情况进行了详细、充分的解读。
最后,我们对公安的工作也是努力配合。
因此,整个过程下来,虽然解冻过程中也遇到了不少阻碍,但最后还是达到了黄女士的最初目的,同时也验证了律师的预判。
提醒注意的是,在这个案例当中,由于黄女士的银行卡解冻得较为及时,黄女士的银行卡没有受到除A公安外其他机构或部门的监管、限制。在A公安解卡后,她的银行卡很快就恢复正常使用了。
04律师提示
得知银行卡被冻结,各位卡主先不要着急。通过今天的解冻案例,曼昆律师对大家申请解冻银行卡有几点建议。
第一步:先自查。卡主需要回忆近期被冻银行卡的交易流水,反思自己有没有不当、可疑交易行为,必要情况下可以调取银行交易流水进行逐一核查,对自己被冻银行卡的资金出入情况做个全面“体检”。
第二步:找银行。卡主如想获得银行卡被冻的具体情况,第一个要找的就是开卡银行,向开户行了解银行卡冻结机关的全称、联系方式等相关信息。卡主可以先电话致询,如有必要,前往开户行现场查询。如果仅是银行系统的限制,根据银行要求提供相应材料、进行说明即可。如果银行卡是被公安机关冻结,则进入下一步。
第三步:找公安。根据银行提供的冻结信息向冻卡机关详细了解银行卡被冻原因、涉案金额、具体流水、冻结期限以及解卡条件等重要信息。
完成以上三步后,接下来就可以针对冻结情况来考虑如何申请解冻了。如果卡主无法自己解冻或是没有充足的时间、精力,可以像黄女士一样委托专业的律师进行协助或代劳。
本文作者
孙钰杰
上海曼昆律师事务所资深律师
孙钰杰律师,上海大学法律硕士,经济与法律复合专业背景,具有公检法相关工作经验。主要研究领域:数字资产保护、刑民交叉业务、公司法律事务、婚姻家事纠纷、民商事争议解决。
从事法律工作以来,参与并承办了大量的疑难复杂案件,包括民间借贷纠纷、婚姻家事纠纷、劳动纠纷、建工合约纠纷、强制执行案件、动拆迁项目和公司破产重整项目等,积累了丰富的诉讼和谈判经验,并为多家企业提供过常年法律顾问服务。
李馨怡律师
毕业于西南政法大学,具有八年法律专业教育积淀与实践基础。
业务领域:
商事与金融、互联网法、区块链刑事法律服务
过往经历:
1.曾于创新创业实践平台任项目服务组组长,助力互联网+创业企业;
2.曾任金融机构专项法律服务负责人;
3.处理诉讼事务期间,促成调解、和解数十件。
核心优势:
既有果敢行动力,又能细察各方情状。讲求效率,善于沟通,尽心尽责,能以诚恳的态度、丰富的视角、灵活的方案提供专业法律服务。
上海曼昆律师事务所
深耕Web3.0 区块链法律服务